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券商系统故障损失赔偿无门
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3上一篇  下一篇4 2014年02月20日 版面导航 放大 缩小 默认        
事先列入免责条款 损失界定难认定
券商系统故障损失赔偿无门

 

  北京商报讯(记者 潘敏)自光大证券曝出“8·16”乌龙指事件后,券商系统运营安全问题成为市场关注的焦点。而昨日早盘开市,中信证券(600030)交易系统出现短时故障遭到多名投资者投诉,该事件也再度引发市场对投资者赔偿机制的思考。

  昨日早盘9时50分左右,有投资者投诉称中信证券的交易系统瘫痪,无法下单。随后,中信证券方面检查后回应,其交易系统出现技术故障,目前已经上报到总部,技术部正在处理。中信证券总经理办公室总监唐臻钦昨日随后向北京商报记者表示:“集中交易系统上午出现个别时段、个别客户登录困难的情况,公司进行了积极处理,十点钟系统已经稳定。”

  券商交易系统故障引发投资者亏损的究竟能否获得赔偿呢?不少投资者昨日就这个问题展开了讨论。针对中信证券系统故障问题,有投资者向浙江证监局求证,浙江证监局相关工作人员表示,中信证券交易系统确实出现故障。对于交易系统故障影响到投资者交易,上述工作人员表示,投资者可准备相关材料和身份证复印件以电邮或传真等方式向证监局投诉。

  不过,有市场人士指出,尽管证监会早已提出系统故障导致损失投资者可索赔,但实际上券商系统一而再、再而三地出现故障,至今仍未出现投资者成功赔偿的案例。

  “交易系统出现故障并不稀奇,很多券商都出现过这种问题,只不过光大证券出事以后,大家对系统风险都格外关注。”上海某券商营业部人士表示,投资者在开立证券账户时,都签署过一份《风险提示书》,其中有关于系统故障的免责条款。因此券商一般是无需承担赔偿责任的,此前多家券商出现类似的事故,也均无赔偿先例。

  据北京商报记者查询,证券公司在投资者开户时所签署的《风险提示书》中,对于“技术风险”的描述是“由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的”,“通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能,这些风险可能给您带来损失或银证转账资金不能即时到账”。

  “虽然有偶发因素,但是应该引起全行业的关注和监管部门的重视。”浙江裕丰律师事务所高级合伙人、证券维权律师厉健此前对此在国元证券系统出现问题时就曾表示,如果不是因为地震、雷暴等不可抗力因素,而是因为券商的过错,比如系统维护不力等情况导致投资者受损,那么券商理应承担赔偿责任。

  但他同时也估计,投资者获赔的概率仍比较低,主要是损失计算和因果关系认定比较困难。不过,根据《证券期货业信息安全保障管理办法》48条,对于损害投资者合法权益或者影响证券期货市场安全稳定运行的信息安全事件,中国证监会依法对相关单位采取监督管理措施或者行政处罚。

 
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