在欧美先后对俄罗斯实施进一步制裁的风口，德国最大银行德意志银行却深陷俄罗斯的洗钱风波。据悉，部分俄罗斯客户借助德意志银行进行洗钱的规模可能超出先前预期，这也令该行正面临一张天价罚单。

　　今年7月，德意志银行在俄罗斯被指控洗钱，美国当局介入调查，他们怀疑德意志银行在俄罗斯进行的多达数百亿美元的交易可能是将资金非法转移出俄罗斯的手段。这项被称为“镜子交易”的洗钱手段令俄罗斯客户可以通过德意志银行莫斯科分部使用卢布买入股票等证券，不久后再通过德意志银行伦敦分部以美元等外币形式卖出。

　　通过“镜子交易”，俄罗斯客户得以躲避监管，并将资金进行跨国转移，但同时此举也冒着违反西方对俄罗斯制裁规定的风险。今年9月，德意志银行已经将上述所谓“镜子交易”通报了俄罗斯、德国、英国和美国等国际监管机构。同月，德意志银行宣布关闭该行在俄罗斯境内的投资银行业务。

　　据英国《金融时报》报道，德意志银行在最新的内部调查中确定，俄罗斯业务方面事实上存在至少100亿美元的潜在可疑交易，包括早前被怀疑为“镜子交易”的60亿美元。不过，德意志银行拒绝就交易规模置评，仅称正在接受审查的莫斯科和伦敦方面的证券交易规模“巨大”。

　　然而，德意志银行显然不是第一个铤而走险的银行。此前，巴克莱、瑞士信贷、渣打、汇丰等世界大行近年均因违反美国制裁令，总计缴纳了超50亿美元的罚金以达成和解。

　　去年，法国规模最大的银行法国巴黎银行也遭美国监管机构指控。美国当局认为，该行违反美国对苏丹、伊朗、古巴等国的制裁令，与这些国家进行数百亿美元的金融交易。为此，法国巴黎银行在去年6月下旬付出了高达89.7亿美元罚单的代价。不过现在看来，德意志银行很有可能打破法国巴黎银行的纪录，拿下银行业史上违反制裁令罚单中的金额最高值。

　　近年来，美国在对于制裁国非法资金流动的监管方面愈加密切，而对待俄罗斯问题更是严厉。21日，欧盟刚刚决定延长对俄经济制裁至明年7月31日。第二天，美国财政部便紧接着宣布针对一批个人和公司的制裁名单，以继续就乌克兰问题对俄罗斯施压。根据美国财政部当天发布的声明，这些个人和公司在美国境内的资产将被冻结，并禁止美国公民与他们有商业往来。这再次显示出美国和欧盟仍保持步调一致地应对俄罗斯在乌克兰问题上的举动。

　　美国对德意志银行的审查对该行而言可谓雪上加霜。近年，欧洲经济增长低迷拖累需求，一众欧洲银行纷纷削减业务规模。德意志银行于今年10月曾宣布三季度出现62亿欧元巨亏，令外界担忧该行的运营模式已陷入危机。而本次一旦接受罚单，很有可能导致该行客户流失，并重伤招募新人和留住员工的能力。

　　北京商报记者 陶凤 初晓彤