面对疫情,工行北京分行坚持防控和发展两手抓,积极优选新规产品为客户创造价值,已累计为4000余家企业办理法人理财业务,新规理财规模增幅达30%,全面助力企业客户复工复产。
特事特办
保障抗疫资金新举措
疫情发生以来,部分公益基金会、抗疫生产企业提出大额理财资金紧急赎回需求,面对法人理财产品到期日相对固定且节假日无法赎回等问题,工行北京分行积极制定应急处理预案,全力保障防疫抗疫资金及时到位。
1月28日,王府井支行获知某重点客户在假期紧急赎回3000万元理财资金汇至武汉支持抗疫的消息后,秉承特事特办原则,妥善制定解决方案,确保款项高效顺利拨付。
2月1日,开发区支行某医疗器械公司需紧急赎回法人理财新规产品8000万元,用于采购医疗仪器等防疫抗疫物资,总分支行协同联动,确保客户款项第一时间发挥抗疫效能。远程服务、强化线上服务新效能。
为提升疫情期间各企业资金收益,做到足不出户便捷购买理财产品,工行北京分行积极开展线上法人理财产品推广,客户经理一对一开展远程服务,确保第一时间满足客户购买和赎回需求。
中关村支行积极通过企业网上银行、手机银行等线上服务,疫情期间累计为235户对公客户提供理财服务11亿元。
海淀支行了解到疫情期间部分企业暂无资金使用安排,存在一定闲置资金的情况,积极向客户介绍现金管理类新规理财产品,满足客户资金增值需求,累计为111户对公客户提供法人理财服务14亿元。
精选产品
聚焦客户需求新突破
近期金融市场波动较大,工行北京分行充分把握法人客户资金稳健需求,抓住债券市场投资契机,积极推广添利宝、鑫稳利等投资于高信用等级债券的新规理财产品,为客户实现资金保值增值,助力企业复工复产。
崇文支行坚持合规销售,严格按照风险匹配原则向客户推荐新规产品,根据客户需求精选产品,第一时间出具法人理财服务方案,通过精准匹配,为多家企业提供2.5亿元新规理财产品。
和平里支行根据客户对投资收益、风险偏好和流动性的需求,筛选优质新规产品,及时制定法人理财服务方案,为客户提供9亿元新规产品,高效、专业、贴心的服务获得客户高度认可。
服务提升
彰显理财销售新形象
资管新规对销售合规性提出了更高要求,工行北京分行不断加强销售队伍转型,着力打造一支“懂客户、知产品、解政策”的专业法人理财服务队伍。疫情期间,通过线上培训、案例分享、经验交流等方式积极提升法人理财销售队伍的专业水平、营销能力和服务质效,持续巩固和强化专业、稳健的市场形象。
疫情无情,工行有情。工行北京分行将继续坚持以客户服务为中心,以金融保障为核心,强化队伍建设、聚焦客户需求、创新服务形式、优选新规产品、坚持合规销售,为企业复工复产提供优质法人理财投资渠道,助力企业提升资金使用效能,为战胜疫情和企业复工复产贡献力量。